चेन्नई, भारत: डिजिटल वेल्थ मैनेजमेंट स्टार्टअप AssetPlus ने एक क्रांतिकारी कदम उठाते हुए अपने म्यूचुअल फंड वितरक (MFD) पार्टनर्स के लिए पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज (PMS) की शुरुआत की है। यह कदम विशेष रूप से उन वितरकों को ध्यान में रखकर उठाया गया है जो अपने हाई-नेट-वर्थ इंडिविजुअल (HNI) ग्राहकों की बढ़ती जरूरतों को पूरा करना चाहते हैं।

वर्तमान में, SEBI के आंकड़ों के अनुसार, HNI-केंद्रित PMS सेगमेंट में संपत्ति (EPFO को छोड़कर) ₹10 लाख करोड़ को पार कर गई है, जो वित्त वर्ष 2021 के ₹5 लाख करोड़ से दोगुनी है। इस बढ़ते बाजार को देखते हुए, AssetPlus ने अपने पार्टनर्स को एक ऐसा एकीकृत प्लेटफॉर्म प्रदान किया है जहाँ वे बिना किसी दूसरे सिस्टम पर निर्भर रहे, अपने ग्राहकों के PMS पोर्टफोलियो को ट्रैक और प्रबंधित कर सकते हैं।

Why This Matters

BozokMedia विश्लेषण से पता चलता है कि वित्तीय सेवाओं का लोकतंत्रीकरण अब केवल उत्पादों तक सीमित नहीं है, बल्कि वितरण के उपकरणों (distribution tools) के आधुनिकीकरण पर भी निर्भर है। पारंपरिक रूप से, MFDs को अपने SIP ग्राहकों और PMS ग्राहकों के लिए अलग-अलग सिस्टम का उपयोग करना पड़ता था। AssetPlus का यह नया एकीकरण इस विखंडन (fragmentation) को समाप्त करता है, जिससे वितरक अपने ग्राहकों के साथ अधिक गहरा संबंध बना सकते हैं।

"हम चाहते हैं कि AssetPlus एक ऐसा प्लेटफॉर्म बने जिस पर पार्टनर्स अपना पूरा अभ्यास खड़ा कर सकें, न कि केवल वहां से शुरुआत करें," - विश्रान्त सुरेश, सह-संस्थापक और CEO, AssetPlus

AssetPlus की यह सेवा केवल निगरानी तक सीमित नहीं है। AssetPlus Academy के माध्यम से, यह प्लेटफॉर्म वितरकों को आवश्यक NISM Series-XXI-A प्रमाणन प्राप्त करने में भी मदद करेगा, जो SEBI द्वारा PMS वितरण के लिए अनिवार्य है। यह सुनिश्चित करता है कि पार्टनर्स न केवल तकनीकी रूप से सक्षम हों, बल्कि नियामक रूप से भी पूरी तरह तैयार हों।

तकनीकी नवाचार की बात करें तो, Awanish Raj (सह-संस्थापक और CTO) के अनुसार, AssetPlus भारत का पहला ऐसा प्लेटफॉर्म है जो अलग-अलग पोर्टफोलियो मैनेजरों के डेटा को मिला कर (reconcile) ग्राहकों को दैनिक पोर्टफोलियो अपडेट प्रदान करता है। इससे पहले, अधिकांश प्रणालियाँ केवल मासिक अपडेट प्रदान करती थीं।

PMS बनाम म्यूचुअल फंड: एक संक्षिप्त तुलना

AssetPlus वर्तमान में भारत भर में 22,000 से अधिक MFD पार्टनर्स के साथ काम कर रहा है, जो ₹9,000 करोड़ से अधिक की संपत्ति (AUM) का प्रबंधन करते हैं। PMS के आने से अब वे अपने ग्राहकों के जीवन चक्र के हर चरण में उनके साथ रह सकेंगे।

Frequently Asked Questions

1. क्या MFDs बिना सर्टिफिकेशन के PMS बेच सकते हैं?
नहीं, SEBI के नियमों के अनुसार NISM Series-XXI-A प्रमाणन अनिवार्य है, जिसके लिए AssetPlus प्रशिक्षण प्रदान करता है।

2. AssetPlus के PMS की मुख्य विशेषता क्या है?
इसकी सबसे बड़ी विशेषता दैनिक पोर्टफोलियो अपडेट और होल्डिंग्स की रिपोर्टिंग है, जो भारत में पहले कभी नहीं देखी गई।