முதல் மைல்கல்: நுகர்வோர் நிலைமையிலிருந்து உறுதியாக மாறுதல். பல சில்லறை முதலீட்டாளர்கள் பங்கு சந்தையை ஒரு காசினி போல் பார்க்கிறார்கள், ஆனால் அவர்கள் நிதி தகவலைப் பெறுவதிலிருந்து உண்மையில் எந்த நிறுவனத்தில் முதலீடு செய்கிறார்கள் என்பதை புரிந்துகொள்ளத் தொடங்கும்போது, அவர்கள் பார்வை மாறுகிறது. 10-15 தரமான நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுத்து, அவற்றின் வணிக மாதிரி, வருவாய் மற்றும் போட்டி நன்மைகளை அறிதல் முக்கியம்.

இரண்டாவது மைல்கல்: முறையான முதலீட்டின் ஒழுங்கு. சந்தை உயர்வை அல்லது தாழ்வை கணிக்க முயற்சிப்பதை விட, நீண்டகாலத் தொடர்ச்சியான முதலீடு முக்கியம். SIP, வழக்கமான முதலீடு அல்லது காலந்தோறும் போர்ட்‌ஃபோலியோ மதிப்பீடு போன்ற முறைகள் உணர்ச்சிகளை குறைத்து, "சரியான" நேரத்தை காத்திருக்கும் ஊக்கத்தைத் தவிர்க்க உதவுகின்றன.

மூன்றாவது மைல்கல்: நிதி இலக்கிலிருந்து நிதி பாரம்பரியம் உருவாக்கல். செல்வம் தனிப்பட்ட கனவுகளை மட்டுமல்ல, குடும்பத்தின் பாதுகாப்பு, அடுத்த தலைமுறைக்கு வாய்ப்புகள், சமூக காரணங்களை ஆதரித்தல் போன்ற பல அம்சங்களை உள்ளடக்கியது. குடும்பத்துடன் பணம் மற்றும் மதிப்புகள் பற்றி பேசுதல், வாரிசுரிமை திட்டம் அமைத்தல், இளம் தலைமுறைக்கு நிதி அறிவை வழங்குதல் ஆகியவை இந்தப் பயணத்தின் முக்கிய பகுதிகள்.